焦作中旅銀行個人銀行結算賬戶服務公示

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  焦作中旅銀行個人銀行結算賬戶服務公示

   

  尊敬的客戶：

  您好！感謝您選擇焦作中旅銀行（以下簡稱我行）開立個人銀行結算賬戶。為持續做好賬戶工作，向您提供更優質高效的賬戶服務，現將個人銀行結算賬戶標準公示如下：

  一、開戶資料

  （一）在中華人民共和國境內已登記常住戶口的中國公民需提供居民身份證；不滿十六周歲的，可以使用居民身份證或戶口簿。

  （二）香港、澳門特別行政區居民需提供港澳居民往來內地通行證或港澳居民居住證。

  （三）臺灣地區居民需提供臺灣居民來往大陸通行證或臺灣居民居住證。

  （四）定居國外的中國公民需提供中國護照。

  （五）外國公民需提供護照或外國人永久居留證或者外國人永久居留身份證(外國邊民，按照邊貿結算的有關規定辦理)。

  （六）法律、行政法規規定的其他身份證明文件；《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《中國人民銀行關于改進個人銀行賬戶服務加強賬戶管理的通知（銀發〔2015〕392號）》等制度規定的其他開戶證明文件。

  二、收費標準

  我行個人銀行結算賬戶免收開戶手續費、年費、小額賬戶管理費、存折開戶工本費等費用。其他相關服務收費標準詳見我行官網及網點對外公示的服務價格目錄。

  三、時限標準

  若您的開戶資料真實、完整、合規，并協助我行完成身份識別、盡職調查等工作，當日即可完成開戶服務。

  四、分類分級管理

  我行將根據您的身份識別情況和開戶實際用途，提供賬戶分類分級服務，為您開立Ⅰ類、Ⅱ類或Ⅲ類個人賬戶，經綜合評估后視情況開通賬戶非柜面業務。

  五、負面清單

  （一）未經綜合判斷，我行不得簡單要求戶籍地為異地的客戶提供輔助身份證明材料。

  （二）未經說明理由及用途，我行不得要求客戶提供相關資料。

  （三）未經綜合判斷，我行不得以賬戶風險防控為名，簡單套用可疑特征拒絕開戶。
      （四）未經綜合判斷，我行不得隨意調整客戶賬戶功能。

  六、風險提示

  （一）涉案賬戶將中止所有業務，重新核實賬戶開戶人身份。涉案賬戶的關聯賬戶、內部排查可疑風險賬戶暫停非柜面業務，重新核實賬戶開戶人身份。

  （二）經市級及以上公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶的個人及相關組織者，5年內暫停賬戶非柜面業務，并不得新開立賬戶。

  七、服務咨詢及監督電話

  24小時客服熱線95755

  0391-2116689

   

  焦作中旅銀行股份有限公司

  2021年8月24日